Nos Services

Pour les individus, les familles et les travailleurs autonomes

Laissez-nous vous accompagner, vous conseiller dans vos démarches financières et clarifier pour vous la masse d'information disponible.
Nous travaillons en collaboration et avec le soutien d'autres professionnels tels que comptables, fiscalistes, avocats et notaires ainsi que des gestionnaires de fonds afin de couvrir tous les aspects de vos projets.

Analyse et planification financière

Stratégies d'investissement et fiscalité

Gestion des risques et Assurances

Planification successorale

Aspects légaux

Analyse et planification financière

(en collaboration avec nos partenaires comptables et fiscalistes)

Chaque situation personnelle est unique et il s'agit de créer et de mettre en place un plan financier propre à chacun.

  • Diagnostic du système financier et bancaire personnel
  • Proposition de solutions et outils bancaires et financiers
  • Planification des objectifs et besoins des événements de la vie
  • Planification budgétaire et "cash-flow", votre style de vie, équilibrer vouloir et pouvoir
  • Gestion et consolidation de dettes et marges de crédit
  • Gestion des risques
  • Stratégies d'accumulation
  • Stratégie d'impôts, du vivant, au décès, en cas d'actifs à l'étranger
  • Stratégie de mise à part
  • Fiducies
  • Stratégies de transition et planification de retraite REER, FERR, CRI, FRV
  • Perte d'emploi, aide à la décision et transition financière Fonds de pension, CRI, FRV
  • programmes gouvernementaux
  • Financement de projets



Stratégies d'investissement et fiscalité

(en collaboration avec nos partenaires comptables, fiscalistes et gestionnaires)

Investir est facile... lorsque l'on connaît les subtilités administratives ainsi que le marché, les outils et les concepts adaptés à chacun.
Notre travail est de vous accompagner et vous aider à saisir et comprendre vos possibilités dans les services et produits ci-dessous:

  • Profil de risque
  • Objectifs d’épargne
  • Révision et rééquilibrage des portefeuilles
  • Rendement et accumulation
  • Optimisation des sources de revenus et répartition d’actifs
  • CPG, Fonds Disctincts, Fonds mutuels, FNBs, Marché dispensé
  • Programme systématique d'épargne et reallocation
  • Frais déductibles et stratégie de mise à part
  • Prêt levier
  • Couverture de la devise
  • Diagnostic et optimisation fiscale
  • Fractionnement du revenu
  • Optimisation des espaces REER et CELI non utilisés et des placements non enregistrés
  • Prêt REER
  • REEE (Régime enregistré d'épargne-études)
  • REEI (Régime enregistré d'épargne invalidité)
  • Gestion des pertes en capital
  • Fiducies
  • Gestion du patrimoine



Gestion des risques et Assurances

Il s'agit d'évaluer ensemble votre préparation aux risques pour vous et vos proches afin de minimiser les conséquences financières lorsque les événements malheureux se produisent.
Vous protéger vous aide à atteindre une certaine tranquilité d'esprit sachant que vous faites de votre mieux pour vos proches en terme de:

  • Protection du revenu pour vous et vos proches
  • Protection de qualité de vie et patrimoine pour vous et vos proches
  • Derniers frais

Il est important de bien comprendre les différences et les options qui s'offrent à vous dans le monde de l'assurance. Pourquoi et combien en prendre, votre couverture collective est-elle suffisante?

Nous sommes là pour vous aider à sélectionner les couvertures qui répondent le mieux à vos besoins et à la meilleure prime du marché pour:

  • assurance vie
  • assurance invalidité (accident et/ou maladies)
  • assurance maladies graves
  • assurance protection hypothécaire
  • assurance santé et soins complémentaires
  • assurance soins de longues durées
  • assurance voyage
  • assurance sans examen médical ou le marché dit "non traditionnel"



Planification successorale

Personne n'aime penser à cela, mais faire notre possible afin de transmettre notre oeuvre, vision et patrimoine facilite la vie de nos proches et offre la satisfaction du devoir accompli. Nous sommes là pour vous accompagner dans la réalisation de vos voeux.

  • Bilan successoral
  • Optimisation et évaluation des impôts successoraux
  • Roulement fiscal
  • Transmission des actifs du vivant et au décès
  • Héritiers & bénéficiaires
  • Fiducie testamentaire et/ou Fondation successorale
  • Assurances
  • Dons planifiés

Aspects légaux

(en collaboration avec nos partenaires avocats et notaires)

Une bonne planification financière considère les aspects et événements de votre vie et les documents légaux sont parties intégrantes de votre protection.

  • Les documents qui accompagnent les événements de la vie
  • Testament
  • Homologation testamentaire conforme au Québec
  • Contrat de mariage et d'union
  • Fiducie testamentaire et/ou Fondation successorale
  • Mandat d'inaptitude et procuration générale

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